Klienci indywidualni

IKE - Indywidualne Konto Emerytalne

Złożenie przez oszczędzającego oświadczenia, że nie jest posiadaczem innego IKE (w jakiejkolwiek instytucji finansowej),
W przypadku posiadania IKE, podanie nazwy instytucji finansowej prowadzącej IKE wraz z potwierdzeniem, że klient dokona wypłaty transferowej oraz złożenie oświadczenia, że w bieżącym roku oszczędzający nie dokonał wypłaty transferowej z IKE do programu emerytalnego,
Dla osób, które ukończyły 55. rok życia warunkiem otwarcia jest złożenie oświadczenia, że klient nie dokonał wypłaty z IKE.

Jest ona uprawniona do środków na IKE osoby zmarłej i zamierza dokonać na IKE wypłaty transferowej, lub
Ukończyła 16. rok życia i osiąga dochód z tytułu umowy o pracę, przy czym łączna suma wpłat nie może być wyższa od kwoty wynagrodzenia z tytułu umowy o pracę w danym roku kalendarzowym, i nie może przekroczyć kwoty podanej w obwieszczeniu Ministra Polityki Społecznej.

Oszczędzający, który dokonał wypłaty, nie może ponownie założyć IKE
w żadnej instytucji finansowej.

Dotyczy całości zgromadzonych środków,
Warunki wypłaty dla osób urodzonych po 31 grudnia 1948 r.:
- dokonywanie wpłat na IKE przez co najmniej 5 dowolnych lat kalendarzowych lub dokonanie przynajmniej połowy wartości wpłat nie później niż 5 lat przed złożeniem wniosku o dokonanie wypłaty, oraz
- ukończenie 60 lat, lub
- ukończenie 55 lat i nabycie praw emerytalnych.
Warunki wypłaty dla osób urodzonych pomiędzy 1 stycznia 1946 r. a 31 grudnia 1948 r.:
- ukończenie 60 lat lub nabycie uprawnień emerytalnych, i
- dokonywanie wpłat na IKE przez co najmniej 4 dowolne lata kalendarzowe, lub
- dokonanie przynajmniej połowy wartości wpłat nie później niż 4 lata przed dniem złożenia dyspozycji wypłaty.
Warunki wypłaty dla osób urodzonych do 31 grudnia 1945 r.:
- dokonywanie wpłat na IKE przez co najmniej 3 dowolne lata kalendarzowe, lub
- dokonanie przynajmniej połowy wartości wpłat nie później niż na 3 kalendarzowe lata przed złożeniem dyspozycji wypłaty.